Ģimenes budžets: kāpēc jums ir nepieciešams finanšu konsultants. Kas ir konsultēšana? Kas ir vadības un finanšu konsultācijas? Finanšu konsultācijas privātpersonām


Vienkāršiem vārdiem runājot par to, kas ir finanšu konsultācijas, kas un kā sniedz šo pakalpojumu, un kad to vēlams pasūtīt. Mūsdienu finanšu konsultāciju galveno posmu un galveno virzienu apraksts Krievijā un NVS valstīs.

Kas ir finanšu konsultācijas un kas ir finanšu konsultants

Finanšu konsultācijas ir konsultatīva rakstura pakalpojums. Tā mērķis ir uzlabot uzņēmuma vai uzņēmuma finanšu rādītājus. Tās būtība ir tāda, ka konsultāciju firmas speciālisti analizē klienta biznesa finansiālo pusi. Un tad, pamatojoties uz savāktajiem datiem, viņi sniedz gatavus ieteikumus vai esošo problēmu risinājumus.

Finanšu konsultācijas ļauj uzņēmumu īpašniekiem atrast efektīvas metodes sava uzņēmuma finanšu resursu pārvaldīšanai un izveidot optimālu finanšu politiku. Un arī saprātīgi novērtējiet investīciju projektus un uzņēmuma izredzes.

Konsultācijas ir piemērotas arī gadījumos, kad uzņēmuma īpašnieks neredz tālākas perspektīvas uzņēmuma attīstībai. Viņam jānovērtē viņas finansiālais stāvoklis un, pamatojoties uz saņemtajiem ieteikumiem, jāizvirza daži sasniedzami mērķi.

Nobeigumā ir vērts atzīmēt, ka iepriekš aprakstītais konsultāciju veids ir piemērots jebkurā situācijā, kad biznesā rodas finansiālas problēmas, kuras nepieciešams ātri atrisināt, lai lieta nenonāktu strupceļā. Viņš palīdzēs sakārtot lietas grāmatvedībā, atskaitēs, tikt galā ar kapitālu, parādiem un atrast ienesīgākās investīciju iespējas.

"Veiksmīgs finanšu konsultants"

Miljoniem finanšu konsultanti visā pasaulē sniedz profesionālus finanšu plānošanas, investīciju un dzīvības apdrošināšanas pakalpojumus un pelna ar to naudu.

Simtiem tūkstošu cilvēki veiksmīgi strādā, izmantojot pārbaudītas tehnoloģijas, ar stabiliem ienākumiem virs vidējā, viņiem viņu profesija ir galvenais ienākumu avots.

Desmitiem tūkstošu cilvēki ir sasnieguši virsotnes, par kurām agrāk pat nebija sapņojuši, viņi ir finansiāli neatkarīgi un palīdz citiem sasniegt šo brīvību, lai gan jau sen ir nopelnījuši pietiekami daudz naudas, lai nodzīvotu visu mūžu, un vēl paliks...

Kāpēc daži cilvēki nopelnīt astronomiskas summas ar ienākumiem uz vienu cilvēku 200 000 - 700 000 ASV dolāru gadā? Tos var redzēt ne tikai ikgadējās sanāksmēs, starptautiskos saietos, kur viesnīcas tiek īrētas tik dārgi, ka ne katras valsts prezidents uzdrošinās būt tik izšķērdīgs. Viņi pieder MDRT (Million Dollar Round Table) klubam un, iespējams, darba laikā sniedz padomus jums vai jūsu kaimiņiem, kā pārvaldīt naudu... JŪSU valstī, TAVĀ pilsētā, JŪSU ielā. Tikai kaut kādu iemeslu dēļ jūs to varat nepamanīt - galu galā visi finanšu padomi ir stingri konfidenciāli un netiek publiski reklamēti.

Un citi visi vēl domā, vai ir vērts savu pamatdarbu apvienot ar privātā finanšu konsultanta darbību, vai šī nodarbe nesīs atdevi. Kaut kā burvju kārtā visas investīciju konsultanta bailes un ticības trūkums finansiāli stabilai nākotnei tiek pārnestas uz visiem cilvēkiem, ar kuriem viņš sāk sarunu par šo tēmu Rezultātā ne pozitīvas emocijas, ne ieteikumi, ne pārdošanas viņa pakalpojumi, nav naudas, NEKAS.

Vai esat kādreiz domājis, kāds ir noslēpums, kad vienā pilsētā dažiem cilvēkiem tas izdodas un kļūt par līderiem un citi sūdzas ka visapkārt viss ir blāvs un, lai ko viņi mēģinātu, nekas viņiem neizdodas?

Daudzi uzskata, ka, lai kļūtu par veiksmīgu finanšu konsultantu, ir nepieciešams ilgstoši strādāt finanšu sektorā, būt baņķierim lielā bankā, jābūt lielai investīciju pieredzei un jāiziet neticami daudz dārgu investīciju semināru (vēlams ārzemēs vai vismaz galvaspilsētā), iegūt finanšu izglītību un konsultanta diplomu vai sertifikātu, gūt panākumus biržā, kļūt bagātam, kļūt par miljonāru un tikai pēc tam... iegūt TIESĪBAS sniegt ieteikumus citiem cilvēkiem lai nopelnītu iztiku...

Vai jūs to domājat

· Tagad jūs strādājat, un jums pat nav laika apgūt jaunu profesiju

· Jums nav nepieciešamo prasmju, lai pārliecinātu cilvēkus par jūsu pakalpojumu vērtību

· Jūs esat nedrošs un baidāties satikt potenciālos klientus

· Tev nepietiek zināšanu un diploma, lai kādam sniegtu ieteikumus

· Jūs pat nezināt, ko piedāvāt saviem klientiem, jo... nezinu savu "produktu"

· Jūsu ietaupījumi nepietiks reklāmai, mājas lapas izveidei, biroja īrei un veicināšanai

· Un pat tad, ja nolemjat kaut ko sākt, jūs joprojām baidāties, ka tas neizdosies. Jo jūsu pieredzējušākie kolēģi ir noguruši no pastāvīgiem atteikumiem, un jūs arī.

· Jūs vienkārši nezināt, ar ko sākt, jums trūkst INFORMĀCIJAS, kā pareizi uzsākt un uzsākt savu biznesu un gūt panākumus! Jums tuvumā vienkārši nav pozitīvu piemēru...

Tagad, kad jūs zināt, kas ir visu problēmu cēlonis, jums tas ir divos veidos:

1. Atstājiet visu, kā ir, turpiniet strādāt "kā citam", saņemiet nožēlojamu algu, vazājieties ofisā no 9 līdz 8, vienmēr izpildiet priekšnieka pavēles un jums nav citu izredžu, kā tikai algas samazināšanu vai pat atlaišanas

2. Vai arī abonējiet mūsu biļetenu un sekojiet līdzi aktualitātēm, kā pareizi uzsākt savu biznesu kā neatkarīgam finanšu konsultantam, lai tuvākajā nākotnē varētu uzsākt šo, lai arī grūto, bet diezgan interesanto ceļu.

Kļūsti par lielas kopienas locekli — simtiem cilvēku, kuri jau ir īstenojuši piedāvātos ieteikumus, un tagad šie cilvēki

Viņi pilnībā nododas savam iecienītākajam biznesam - finanšu konsultācijām.

Viņi no tā nopelna pienācīgu naudu, ievērojami pārsniedzot vidējos ienākumus

Viņi lieliski apvieno darbu elastīgā grafikā ar darbu, vienlaikus atliekot laiku atpūsties

Kāds ir viņu veiksmīgu finanšu konsultantu noslēpums?

...stāsts par Frenku Betgeru... ir lielisks piemērs tam!

Frenks Betgers ir cilvēks, kurš izgājis grūtu ceļu un nav pat ieguvis vidējo izglītību. Cilvēks, kura bērnību nevar saukt par bez mākoņiem ģimenes sarežģītā finansiālā stāvokļa dēļ. No 14 gadu vecuma viņš strādāja par mehāniķa palīgu, bet no 18 gadu vecuma spēlēja profesionālu beisbolu. Sportu viņam nācās pamest vienā no mačiem gūtās traumas dēļ.

29 gadu vecumā viņš bija apdrošināšanas aģents bez nekā. Taču nākamo 12 gadu laikā viņš to spēja pilnībā mainīt. Deila Kārnegija lekcija par entuziasma spēku un plānošanu mainīja visu. Tas mainīja viņa attieksmi un dzīvi. Viss sākās ar pirmā grafika sastādīšanu, saskaņā ar kuru viņš noteiktu laiku gāja no durvīm līdz durvīm, piedāvājot savu apdrošināšanu.

Desmit nedēļu laikā viņam izdevās pārdot par 51 000 dolāru vairāk nekā visu savu iepriekšējo darbību. Taču pēc tam straujais kāpums radīja jaunu vilšanos – viss neklājās labi. Man bija jāapstājas un jāiedziļinās sevī. Kāds ir iemesls? Veselu gadu Frenks strādāja pie sevis, sava entuziasma, pārliecības un attieksmes pret dzīvi. Ierakstīšanas darba grafiks viņam palīdzēja izdarīt daudzus atklājumus - viņš ietaupīja laiku un palielināja biznesa rentabilitāti. Viņi ļāva mums atrast kļūdas, organizēt sevi un izveidot veiksmīgu apdrošināšanas pārdošanu.

Visas savas konsultanta dzīves laikā viņš noslēdza 40 000 darījumu, kas ir kolosāls rādītājs finanšu nozarē. Tas viss pateicoties spējai organizēties un lielajam entuziasma spēkam.

Panākumi, pirmkārt, ir darbs pie sevis!

To apliecinās simtiem uzņēmēju un finanšu konsultantu, kuri guvuši panākumus...

Tikai 1% cilvēku gūst panākumus, bet jūs varat iekļūt šajā šaurajā cilvēku slānī...

Bet, ja jūti, ka esi pelnījis labāku un spēj sasniegt vairāk...

Ir pienācis laiks pārvietot adatu!

Vai vēlaties kļūt par profesionālu finanšu konsultantu? Pēc tam abonējiet biļetenu “Veiksmīgs finanšu konsultants” un soli pa solim saņemsiet visu nepieciešamo un pietiekamo informāciju jaunas profesijas apguvei.

Biļetens “Veiksmīgs finanšu konsultants” ir ļoti noderīgas informācijas plūsma uz jūsu iesūtni 1-2 reizes nedēļā, praktizējošu cilvēku stāsti un informācija par to, kā veidot savu biznesu.

· Par jauno finanšu konsultanta profesiju

· Kas ir konsultanta biznesa modeļa pamatā?

· Vai ir iespējams šo nodarbi apvienot ar pamatdarbu?

· Cik finanšu konsultanti nopelna pirmajā gadā?

· Cik var un pelna pieredzējušāki konsultanti?

· Kur var uzsākt savu biznesu un kādā virzienā attīstīties?

· Kā panākt, lai šī darbība kļūtu par galveno ienākumu avotu?

· Kur un ko var un vajadzētu mācīties, lai kļūtu par finanšu konsultantu?

· Kā iemācīties meklēt klientus, pārvarēt bailes un iegūt pārliecību?

· Kā izmantot internetu, lai piesaistītu klientus?

· Vai ir iespējams strādāt par finanšu konsultantiem, nemaz neizejot no mājām?

· Kā pārliecināt cilvēkus izmantot jūsu pakalpojumus un rīkoties?

· Ko pastāstīt klientiem, kā viņus noturēt un ieviest mutvārdu efektu?

· Kā likt cilvēkiem domāt par nākotni kopā ar jums?

Lai beidzot spertu pirmo soli un nopelnītu pirmo honorāru (un sāktu ceļu uz savu pirmo miljonu) finanšu konsultāciju jomā patstāvīgi!

Kā man gāja? Stāsts par Konstantīnu Ivanovu

Par finanšu konsultantu kļuvu pilnīgi nejauši... Pat nebiju iedomājusies, ka viens cilvēks varētu nopelnīt apmēram tikpat, cik desmit profesionālu pārdevēju komanda, kuru grasos algot savam nākotnes biznesam... Un tradicionālā vietā pirkšanas-pārdošanas bizness, es sāku iedziļināties tēmā par finansēm, naudu un investīcijām.

Pirmkārt, atkal pavisam nejauši es nokļuvu nedēļu ilgā apmācību kursā viena ļoti liela finanšu uzņēmuma Krievijas pārstāvniecībā (nr. 3 savā segmentā, Nr. 11 starp visām finanšu organizācijām pasaulē pēc Iepriekšējo gadu Fortune 500 saraksts), izturēja to, atkal nejauši starp maniem draugiem bija cilvēki, kas bija gatavi lietot viņu produktus (lai gan es personīgi vienalga biju pirmais). Pēc tam sāku saņemt piedāvājumu plūdus no investīciju, apdrošināšanas, finanšu un konsultāciju organizācijām par sadarbības iespējām...

Tā soli pa solim guvu pieredzi. Arvien vairāk klientu vēlējās izmantot manus pakalpojumus. Bet viss, kas notika tālāk, vairs nebija nejaušības elements, tikai skaidri izplānota darbība ar soli pa solim izstrādātu rīcības plānu, kuru katrā posmā ļoti rūpīgi atkļūdoju, ieviešot jaunas tehnoloģijas, un turpinu to darīt līdz pat šai dienai.

Agrāk man vajadzēja pusotru gadu, lai sasniegtu rezultātus, ko sasniedzu pēdējo 6 mēnešu laikā. Nākamajos trīs mēnešos es plānoju dubultot savus ienākumus un vēl vairāk paātrināt savu izaugsmi. Tāpēc, kā parasti, jums ir divi ceļi - vai nu sekojiet lielākajai daļai cilvēku, parastais attīstības temps ir aptuveni 1 klients mēnesī iesācējiem konsultantiem, kuri nolemj “izgudrot” riteni. Šajā gadījumā, ievērojot pilnīgu nodarbinātību (galu galā, ja ir daļēja nodarbinātība, klientu var nebūt vispār vai pagaidu cilvēku reizi ceturksnī - tas ir viss, uz ko varat paļauties). Vai arī sekojiet pārbaudītiem ieteikumiem un palieliniet klientu plūsmu vairākas reizes vai pat desmitiem reižu.

Pieredzējis mentorings un sekojot apmācību sistēmai, jau pirmajos 6 mēnešos varēsi gūt ienākumus, kas ļaus pilnībā atteikties no darba kāda cita labā un segt savus personīgos un ģimenes izdevumus.

Konstantīns Ivanovs + foto.

Biļetens finanšu konsultantiem ir noderīgu padomu apkopojums cilvēkiem, kuri vēlas kļūt par finanšu konsultantiem vai vienkārši interesējas par šo tēmu. Šis biļetens sastāv no divām daļām.

Pirmajā daļā Atradīsi atbildes uz populārākajiem jautājumiem, kas interesē finanšu konsultantus, uzzināsi veiksmes noslēpumus šajā biznesā un uzzināsi, kā sastādīt personīgo finanšu plānu. Jūs sapratīsit, kā atrisināt visas savas finansiālās problēmas un uzzināsiet, kā palīdzēt citiem cilvēkiem kļūt finansiāli izglītotiem.

Otrā daļa– Šis ir finanšu konsultāciju piemērs. Praksē, kā zināms, teoriju ir vieglāk saprast. Tāpēc nolēmu parādīt, kā pirmajā daļā aprakstītie noslēpumi darbojas dzīvē.

· uzziniet, kur sākt savu biznesu

· sākt attīstīties šajā virzienā

· jūs varat izveidot savu personīgo vietni internetā

· uzziniet, kā un kur vislabāk meklēt klientus

· iegūt motivāciju virzīties uz priekšu

· uzzināt daudz par finanšu tirgu

· studēt starptautiskos standartus

· saprast, kā pelnīt naudu šajā profesijā

· Beidzot sapratīsi savas personīgās finanses...

ð BANKAS DARBINIEKS

ð APDROŠINĀŠANAS AĢENTS

ð NEKUSTAMĀTĀJS

ð EKONOMIKAS UNIVERSITĀTES STUDENTS

ð IEGULDĪJUMU KONSULTANTS

ð PĀRDOŠANAS VADĪTĀJS

ð MĀJSAIMNIECE

ð UZŅĒMĒJS

ð INFIS ABSOLVENTS

Jūs būsiet ieinteresēts abonēt mūsu biļetenu, ja jūs

· Vai vēlaties attīstīties finanšu plānošanas jomā?

Tevi interesē šī tēma, tu tiešām saproti, ka iespējas, kas tev pavērušās, nav farss, bet gan jaunas dzīves atslēga.

· Vai vēlaties mainīt savu dzīvi un gaidījāt šādu iespēju?

Neesi apmierināts ar savu darbu, izdevumi pārsniedz ienākumus, ģimenē bieži strīdi naudas trūkuma dēļ Tu to visu saproti un vēl neesi samierinājusies ar tādu dzīvi!

· Nopietni par savu mērķu sasniegšanu

Nopietna attieksme ir viens no galvenajiem veiksmes noteikumiem. Tikai ar nopietnu attieksmi pret biznesu var kļūt par profesionālu finanšu konsultantu un uz tā veidot savu biznesu.

· Tici panākumiem, esi pārliecināts un mērķtiecīgs

Bez šī labāk nesāciet! Ja jau no paša sākuma neticat sev, biznesam, ienākumu gūšanas realitātei, tā ir priekšlaicīga neveiksme!

· Gatavs mācīties un strādāt, lai gūtu panākumus

Arī finanšu konsultācijas ir darbs. Interesanti, aizraujoši, bet darbs! Tāpēc arī šeit būs smagi jāstrādā. Taču tikai pelnīti rezultāti sniedz patiesu gandarījumu un liek lepoties ar sevi un paveikto darbu.

Turklāt jums noteikti nevajadzētu ievadīt savu e-pastu, ja jūs

Ø Vai jūs domājat, ka jūs jau zināt visu?

Jūs jau esat profesionāls konsultants, kuram nav nepieciešams padoms vai jauna pieredze. Tad mēs vienkārši nevarēsim jums iemācīt neko jaunu.

Ø Neticiet informācijai internetā

Jūs esat ļoti skeptiski noskaņots pret jebkādu informāciju par iespējamiem ienākumiem. Jūs domājat, ka tie visi ir meli un visos teikumos nav neviena patiesības vārda. Šajā gadījumā mums ir jāsagādā jums vilšanās.

Ø Meklē burvju tableti

Jūs domājat, ka veiksme, nauda un labklājība kritīs uz jūsu galvas pašas no sevis, un jums nekas nav jādara tā labā. Šajā gadījumā mūsu informatīvais izdevums nav paredzēts jums.

Ø Vai uzskatāt sevi par neveiksminieku?

Tu netici saviem spēkiem, tev nepatīk sevi spogulī, tu NEGRIBAS kļūt labāks... Tad diemžēl finanšu konsultantu informatīvais izdevums tev nederēs.

Ø Nav laika mūs lasīt

Ja neesi gatavs veltīt pusstundu dienā, lai iegūtu zināšanas, kas var mainīt Tavu dzīvi un attieksmi pret dzīvi, mēs Tev nevarēsim palīdzēt.

Ø Ir vērts izmantot surogātpasta filtru

Ja jūsu pastā ir surogātpasta filtrs, jūs vienkārši fiziski nevarēsit saņemt mūsu biļetenu. Žēl.

Cena

Tātad, tagad vissvarīgākais - tā kā šis biļetens tikai sāk savu ceļu, tā pirmie dalībnieki pašlaik reģistrējas BEZ MAKSAS.

Kā jūs saprotat, informācija, kas nav pieejama plašākai sabiedrībai, nevar tikt izplatīta bez maksas, un agri vai vēlu, visticamāk, ļoti Agri, informatīvais izdevums tiks apmaksāts.

Mēs neprasīsim jums kredītkaršu numurus un neprasīsim priekšapmaksu, tagad šis ir bezmaksas biļetens ar iespēju piedalīties ikvienam. Bet, ja palaidīsi garām iespēju jau tagad pierakstīties, lai pievienotos tās dalībnieku rindām, tad palaidīsi garām jau uzkrāto informācijas kalnu un īpašu informāciju nesaņemsi. priekšlikumi turpmākai attīstībai.

Garantijas

· Jūsu e-pasts netiks kopīgots ar trešajām pusēm

· Jebkurā laikā varat atteikties no e-pasta saņemšanas

http://www.financeprofession.ru/node/31

Turklāt kvalitatīvas finanšu konsultācijas ļauj optimizēt izmaksas un padarīt jūsu uzņēmumu pelnošāku.

Sniegto pakalpojumu klāsts

Finanšu konsultāciju speciālisti sniedz plašu pakalpojumu klāstu, kas aptver visus uzņēmējdarbības vadīšanas aspektus. CRESCO Finance analītiķi un eksperti jums palīdzēs:

  • Veiciet kvalitatīvu finanšu plānošanu, pamatojoties uz klienta biznesa plānu.

  • Analizēt uzņēmuma panākumus, novērtējot dažāda veida uzņēmuma piedāvāto produktu vai pakalpojumu rentabilitāti, kā arī novērtēt uzņēmuma finansiālo stabilitāti un tā pamatkapitāla stāvokli.

Turklāt uzņēmuma speciālisti analizē uzņēmuma finansiālo stāvokli, maksātspēju, kā arī sniedz iespējamās peļņas prognozes.

Konsultāciju rezultāti

Finanšu konsultācijas ir ārkārtīgi svarīgs uzņēmējdarbības aspekts, un kvalitatīva analīze palīdzēs uzņēmējam iegūt tikai uzticamus un aktuālus datus par uzņēmuma finanšu stāvokli. Vēršoties pēc palīdzības pie CRESCO Finance analītiķiem, jūs garantējat:

  • Sīkāka informācija par uzņēmuma ekonomisko stāvokli. Ja analītiķim izdosies atklāt trūkumus finanšu sistēmā, viņš noteikti sniegs ieteikumus situācijas labošanai.

  • Atbildes uz jebkuriem jautājumiem par uzņēmuma finanšu lietu kārtošanu.

Šis pakalpojums ir populārs ne tikai uzņēmumu īpašnieku vidū. Ļoti pieprasītas ir arī finanšu konsultācijas privātpersonām, jo ​​pareiza naudas līdzekļu sadale palīdz efektīvi aprēķināt pašam savu budžetu un izvairīties no aprēķiniem. Turklāt konsultējošie speciālisti palīdzēs izprast ekonomisko situāciju, novērst pašu kapitāla pārvaldīšanas nepilnības un izvēlēties pareizo ieguldījumu iespēju.

Gada budžets līdz 1 miljonam rubļu - 5 000

Gada budžets līdz 10 miljoniem rubļu - 7 500

Gada budžets līdz 50 miljoniem rubļu - 15 000

Gada budžets pārsniedz 50 miljonus rubļu - 30 000

Pie mums varat pasūtīt personīgās finanšu plānošanas pakalpojumus un saņemt finanšu konsultācijas.

Kad ir nepieciešama personīga finanšu konsultācija?

Ja jums ir brīva nauda vai citi aktīvi, kurus vēlaties saglabāt vai palielināt, mēs esam gatavi jums piedāvāt savu pieredzi šajā jomā.

Ja jums ir krīzes situācija, jūs moka kreditori un nevarat nomaksāt parādus, svarīgākais ir savest kopā un izveidot plānu, kā izkļūt no situācijas. Nav bezcerīgu situāciju. Mēs palīdzēsim jums pārstrukturēt parādu, identificēt robus jūsu budžetā, uzkrājumu avotus un palielinātus ienākumus vai kompetenti veikt bankrota procedūru. Jūs varat ne tikai nomaksāt savus parādus, bet arī sasniegt jaunu līmeni.

Ja nepieciešams plānot noteiktu finanšu mērķu sasniegšanu, kādu lielu pirkumu vai ievērojamu ietaupījumu, mēs palīdzēsim saprātīgi plānot ienākumus un izdevumus, lai bez stresa varētu sasniegt sev vēlamos mērķus.

Finanšu konsultācijas ietver

1. Nosakiet savus apgrozāmos līdzekļus un saistības. Šī ir ļoti saspringta darba daļa klientiem. Tomēr tas ir ārkārtīgi nepieciešams. Klienti bieži aizmirst par saviem mazāk nepieciešamajiem un likvīdajiem līdzekļiem, kas var kļūt par labu bezmaksas naudas avotu.

2. Diversificēta ieguldījumu portfeļa veidošana atbilstoši Jūsu izvirzītajiem mērķiem. Šeit mēs varam piedāvāt investīcijas biznesā, vērtspapīru vai valūtas iegādi un noguldījumu veikšanu bankā. Viss atkarīgs no jūsu mērķiem, riska tolerances, plānotajiem ienākumiem un izdevumiem.

3. Parādu restrukturizācijas iespēju noteikšana vai bankrota procedūras uzsākšanas iespējamības noteikšana kritiskā stāvoklī. Ja bankrota procedūra tiek veikta kontrolēti, tā var izrādīties laba izeja no situācijas.

4. Ienākumu, izdevumu un to optimizācijas avotu plānošana. Tas ir ļoti svarīgs punkts. Meklēsim iespējas palielināt ienākumus, saglabājot normālu dzīves kvalitāti. Nodarbosimies arī ar neracionālo izdevumu optimizēšanu.

5. Uzkrājumu plānošana. Tikai kompetenta uzkrājumu plānošana no jūsu ienākumiem palīdzēs jums patiešām sasniegt savus finanšu mērķus.

Finanšu konsultācijas rezultāts

2. Ja nepieciešams, tajā tiek veiktas izmaiņas

Atbalsts pēc finanšu konsultācijām

Klientiem labvēlīgā finansiālā situācijā piedāvājam ieguldījumu portfeļa pārvaldīšanas pakalpojumu.

Nepieciešamības gadījumā varam piedāvāt bankrota procedūru.

Pašreizējā finanšu un ekonomikas tirgus attīstības kontekstā vienkāršam cilvēkam finanšu pratība ir vitāli svarīga. Finanšu konsultanta profesija kļūst arvien pieprasītāka. Ja Krievijas tirgus ekonomikas veidošanās rītausmā šādu speciālistu pakalpojumus aktīvi izmantoja uzņēmumu īpašnieki un vadītāji, šodien parastiem cilvēkiem arvien vairāk nepieciešama kompetenta finanšu konsultanta palīdzība.

Profesijas iezīmes

Finanšu konsultanta profesijas parādīšanās ir laikmeta prasība. Bez īpašas izglītības un pieredzes vienkārši nav iespējams saprast šāda veida darbības sarežģītību. Jaunu iespēju rašanās, kas galvenokārt saistītas ar investīcijām, paver noteiktas perspektīvas fiziskām un juridiskām personām. Profesionāla palīdzība investīciju tirgū ir veiksmīgas investīcijas atslēga.

Cik liela ir reālā vajadzība pēc šāda veida speciālistiem? Juridiskām personām finanšu konsultanti ir patiesi nepieciešami, un viņu uzdevums sniedzas daudz tālāk par investīcijām. Runājot par privātpersonām, viss ir atkarīgs no tā, cik aktīva persona ir pakalpojumu tirgū, vai viņš ir ieinteresēts palielināt kapitālu un vai viņam nav nopietnas problēmas ar budžeta plānošanu.

Valsts ir ieinteresēta uzlabot iedzīvotāju finanšu pratību. Līdz ar to atbalsts attiecīgajām programmām zināšanu līmeņa paaugstināšanai šajā jomā, studentu apmācībai, finansistu-menedžeru darbību regulējošo likumdošanas normu izstrādei.

Konsultāciju pakalpojumu sniegšanas formāts var būt atšķirīgs:

  • finanšu analītiķis, uzņēmuma pilna laika darbinieks;
  • neatkarīgs finanšu konsultants;
  • advokātu birojs, kas sniedz konsultāciju pakalpojumus finanšu un ekonomikas jomā.

Parastajiem cilvēkiem ir ērti strādāt ar neatkarīgiem speciālistiem, kuri ir izgājuši atbilstošu apmācību. Tomēr to izvēle nav tik vienkārša. Finanšu konsultanta profesija kļūst arvien populārāka, un likumsakarīgi rodas profesionāļu sagatavošanas problēma. Valsts un privātajās augstskolās nav tādas specialitātes kā finanšu konsultants. Mācības notiek pamatspecialitātēs augstskolu ekonomikas nodaļās.

Apmācītam finanšu konsultantam ir jābūt izcilām zināšanām par viņa sniegto pakalpojumu specifiku, teoriju un praksi:


  • finanšu, ekonomikas, nodokļu un juridiskās likumdošanas;
  • finanšu tirgus attīstības tendences un struktūra;
  • grāmatvedības pamati;
  • finanšu kontroles principi;
  • finanšu plānošanas metodes;
  • metodes materiālo aktīvu novērtēšanai no riska/atdeves viedokļa.

Turklāt ar pabeigtās apmācības diplomu nepietiek. Konsultantam jābūt praktiķim, tas ir, jābūt reālai pieredzei darbā specialitātē galvenajās vai saistītās jomās: grāmatvedība, apdrošināšana, biznesa procesu analītika, kreditēšana, audits utt.

Ģimenes finanšu konsultants

Trešo personu speciālistu iesaistīšana ģimenes budžeta pārvaldībā ir viena no tā laika prasībām. Pat ar ekonomisko pamatizglītību un tiesību aktu zināšanām cilvēkam var vienkārši nepietikt laika, lai analizētu situāciju un izpētītu izdevīgākos piedāvājumus.

Tāpēc ir nepieciešami šāda veida speciālisti. Personīgais finanšu konsultants ir persona, kas atrisinās problēmas ar naudu un citiem aktīviem, ieteiks izdevīgāko un drošāko rīcību un palīdzēs pieņemt pareizo lēmumu.

Ko viņš dara?

Profesionālis tiešām var palīdzēt vienkāršam cilvēkam, un sadarbības jomas var būt dažādas.

Finanšu konsultants privātpersonām sniedz šādus pakalpojumus:


  • personīgā finanšu plāna izstrāde - personīgais finanšu plāns;
  • budžeta plānošana;
  • izdevīgākā kreditēšanas varianta izvēle;
  • uzticamas un ienesīgas pensiju programmas izvēle;
  • optimālās apdrošināšanas uzkrājumu programmas izvēle;
  • palīdzība izdevīgāko noguldījumu izvietošanas iespēju izvēlē;
  • palīdzība nodokļu un grāmatvedības dokumentācijas sagatavošanā (pakalpojums interesē arī individuālos uzņēmējus);
  • palīdzība investīciju jomā (obligāciju, akciju iegāde, zelta iegāde u.c.);
  • personīgo finanšu pārvaldīšana pastāvīgi.

Visizplatītākais pakalpojums ir fizisko formu noformēšana. Finanšu konsultants izstrādā pasākumu kompleksu, kas palīdz uzlabot ģimenes vai viena cilvēka labklājību. Cita veida palīdzība var būt vērsta gan uz nākotni, gan uz pašreizējās problēmas mirkļa atrisināšanu. Tādējādi konsultācija ar finanšu konsultantu palīdzēs nodrošināt komfortablas vecumdienas, uzkrāt naudu līdz noteiktam datumam un saņemt ienākumus no esošā kapitāla bez nopietniem riskiem.

Ja cilvēkam ir problēmas ar bankas kredītu vai nepieciešama palīdzība, iesniedzot deklarāciju nodokļu iestādei, tad visus jautājumus var nokārtot personīgais finanšu konsultants.

Prasības speciālistam

Pieredzes trūkums finanšu un juridisko darbību jomā var novest pie fundamentālām kļūdām un pasliktināt klienta pašsajūtu.

Ģimenes finanšu konsultantam jāatbilst šīs jomas speciālistiem izvirzītajām prasībām:


  • ir diploms par augstāko juridisko vai finanšu un ekonomikas izglītību;
  • strādāt savā specialitātē vismaz gadu;
  • piemīt nepieciešamās praktiskās iemaņas un tehnikas;
  • ir specializācija klientu interesējošā jomā;
  • zināt par visām likumdošanas izmaiņām, kas skar klientu interesējošo jomu;
  • ir uzticama speciālista reputācija, kas patiešām palīdz cilvēkiem;
  • gūt personiskus materiālus panākumus.

Dažos gadījumos speciālistiem nepieciešamas svešvalodas zināšanas, pieredze saziņā ar valsts iestādēm, pieredze personīgajā pārdošanā, psiholoģija.

Kā atrast finanšu konsultantu? Vienkāršākais veids ir izmantot reklāmu. Tomēr ir svarīgi saprast, ka vietņu atsauksmes var būt maksas un informācija var būt neuzticama. Tāpēc visdrošāk ir aprunāties ar speciālistu, pārliecināties, ka viņam ir diploms, reālu klientu ieteikumi un personīgi panākumi finanšu vadības jomā.

Ko saka likums


Tā kā finanšu un juridiskajam konsultantam ir pilna pieeja klienta naudai, ir nepieciešams tiesiskais regulējums viņu savstarpējām attiecībām. Uzticot savu labklājību svešiniekam, jums, pirmkārt, jābūt pārliecinātam par viņa kompetenci, otrkārt, jābūt tiesiskai aizsardzībai, ja rodas problēmas.