Семейный бюджет: зачем нужен финансовый консультант. Консалтинг - это что? Что такое управленческий и финансовый консалтинг? Финансовое консультирование физических лиц
Простыми словами о том, что такое финансовый консалтинг, кто и как оказывает эту услугу и когда её целесообразно заказывать. Описание главных этапов и основных направлений современного финансового консалтинга в России и СНГ.
Что такое финансовый консалтинг и кто такой финансовый консультант
Финансовый консалтинг - это услуга, носящая консультационный характер. Она направлена на улучшение финансовых показателей компании или предприятия. Её суть заключается в том, что специалисты консалтинговой фирмы анализируют финансовую сторону бизнеса заказчика. А потом, на основании собранных данных, дают готовые рекомендации или решения существующих проблем.
Финансовый консалтинг позволяет владельцам бизнеса найти эффективные методы управления финансовыми ресурсами своей компании и создать оптимальную финансовую политику. А также трезво оценить инвестиционные проекты и перспективы предприятия.
Консалтинг уместен и в том случае, когда владелец бизнеса не видит дальнейших перспектив в развитии компании. Ему необходимо оценить её финансовое состояние и уже на основании полученных рекомендаций ставить какие-то достижимые цели.
В заключение стоит отметить, что описанный выше вид консалтинга уместен в любых ситуациях, когда в бизнесе возникают финансовые проблемы, которые нужно быстро решить, чтобы не довести дело до . Он поможет навести порядок в бухгалтерии, отчётности, разобраться с капиталом, долгами и найти наиболее прибыльные варианты инвестиций.
«Успешный финансовый консультант»
Миллионы финансовых консультантов во всем мире оказывают профессиональные услуги по финансовому планированию, инвестициям и страхованию жизни и зарабатывают на этом деньги.
Сотни тысяч людей успешно работают по проверенным технологиям, имеют стабильные доходы выше среднего, для них их профессия – основной источник дохода.
Десятки тысяч людей достигли таких высот, о которых раньше даже и не мечтали, они финансово независимы и помогают другими достичь этой свободы, хотя давно заработали столько денег, сколько хватит до конца жизни, и еще останется…
Почему одни люди зарабатывают астрономические суммы при доходе на одного человека 200 000 – 700 000 долларов США в год? Их можно увидеть не только на ежегодных собраниях, международных слетах, где снимаются настолько дорогие отели, что президент не каждой страны решиться быть столь расточительным. Они входят в клуб MDRT (Million Dollar Round Table), и, возможно, в рабочее время консультируют Вас или Ваших соседей, как управлять деньгами… в ВАШЕЙ стране, в ВАШЕМ городе, на ВАШЕЙ улице. Просто Вы, по каким-то причинам, этого можете не замечать – ведь все финансовые консультации строго конфиденциальны, и не афишируются на публике.
А другие все еще думают, стоит ли совмещать основную работу с деятельностью частнопрактикующего финансового консультанта, принесет ли это занятие отдачу. Каким-то магическим образом, все страхи консультанта по инвестициям и неверию в финансово стабильное будущее передаются всем людям, с которыми он начинает заводить разговор на эту тему.В итоге, ни положительных эмоций, ни рекомендаций, ни продажи своих услуги, ни денег, ниЧЕГО.
Вы когда-нибудь думали, в чем кроется секрет, когда в одном и том же городе, одни люди добиваются успеха и становятся лидерами, а другие жалуются , что все вокруг тускло, и чтобы они не пробовали, у них ничего не получается?
Многие полагают, что для того, чтобы стать успешным финансовым консультантом нужно долгое время работать с финансовой сфере, быть банкиром крупного банка, иметь богатый опыт инвестиций и пройти неимоверное количество дорогих семинаров по инвестициям (лучше за рубежом или хотя бы в столице), получить финансовое образование и диплом или сертификат консультанта, добиться успеха на фондовом рынке, разбогатеть, стать миллионером и вот только после этого… получить ПРАВО давать рекомендации другим людям, чтобы заработать себе на хлеб…
А Вы себя ловите на мысли, что
· сейчас Вы работаете, и Вам некогда даже учиться новой профессии
· у Вас нет необходимых навыков, чтобы убедить людей в значимости ваших услуг
· Вы неуверенны в себе и боитесь встречаться с потенциальными клиентами
· у Вас недостаточно знаний и диплома, чтобы давать кому-либо рекомендации
· Вы даже не знаете, что предлагать Вашим клиентам, т.к. не знаете свой «продукт»
· Ваших сбережений не хватит на рекламу, создания сайта, аренду офиса и раскрутк
· А даже если Вы решитесь что-то начать, то все равно боитесь, что дело «не выгорит». Потому что Ваши более опытные коллеги устали от постоянных отказов, да и Вы тоже.
· Вы просто НЕ знаете, с чего начать, у Вас недостаток ИНФОРМАЦИИ, как правильно запустить и стартовать свой бизнес и преуспеть в нем! Рядом с Вами просто нет положительного примера…
Теперь, когда Вы знаете, в чем корень всех проблем, у Вас есть два пути :
1. Оставить все, как есть, продолжать работать «на дядю», получить жалкую зарплату, торчать в офисе с 9 до восьми, вечно выполнять поручения начальника, и не иметь никаких перспектив, кроме понижения зарплаты или вовсе сокращения
2. Или подписаться на нашу рассылку и быть в курсе происходящих событий, как правильно стартовать собственный бизнес независимого финансового консультанта, чтобы уже в ближайшее время начать этот хоть и нелегкий, но достаточно интересный путь.
Станьте участником большого сообщества, - сотни людей, которые уже применили на практике предлагаемые рекомендации, и сейчас эти люди
Полностью отдают себя своему любимому делу – финансовому консультированию
Зарабатывают на этом приличные деньги, значительно превышающие среднестатистические доходы
Прекрасно совмещают работу по свободному графику со своей работой, при этом успевая и отдыхать
В чем их секрет успешных финансовых консультантов?
…история про Фрэнка Беттджера… яркий тому пример!
Фрэнка Беттджер - человек, который прошел нелегкий путь, не получил даже среднего образования. Человек, детство которого нельзя назвать безоблачным из-за сложного материального положения семьи. С 14 лет он работал помощником слесаря, с 18 лет - профессионально играл в бейсбол. Спорт пришлось оставить из-за травмы, которую он получил в одном из матчей.
В 29 лет он был страховым агентом, у которого не было ничего. Но в течение следующих 12 лет он смог полностью это изменить. Все изменила лекция Дейла Карнеги о силе энтузиазма и планирования. Это изменило его отношение к жизни и его жизнь. Все началось с составления первого расписания, согласно которому определенное время он ходил по домам, предлагая свои страховки.
За десять недель ему удалось продать на 51 000 долларов больше, сем за всю предыдущую деятельность. Но после этого стремительный взлет сменился новым разочарованием - дела не шли. Пришлось остановиться и покопаться в себе. В чем же причина? Целы год Фрэнк работал над собой, своим энтузиазмом, уверенностью и отношению к жизни. График работы записи помогли ему сделать множество открытий - он экономил время, увеличивал прибыльность дела. Они позволили найти ошибки, организовать себя и наладить успешную продажу страховок.
За всю свою жизнь консультанта он заключил 40 000 сделок, что является колоссальной цифрой среди в финансовой сфере. Все это благодаря умению организовывать себя и великой силе энтузиазма.
Успех – это прежде всего работа над собой!
Это подтвердят сотни бизнесменов и финансовых консультантов, которые добились успеха…
Только 1% людей добиваются успеха, но ты можешь попасть в эту узкую прослойку людей…
Но если ты чувствуешь, что достоин лучшего и способен достичь большего…
Пора сдвинуться с мёртвой точки!
Хочешь стать профессиональным финансовым консультантом? Тогда подпишись на информационную рассылку «Успешный финансовый консультант» и шаг за шагом, ты получишь всю необходимую и достаточную информацию для освоения новой профессии.
Информационная рассылка «Успешный финансовый консультант» - это поток мега полезной информации в Ваш почтовый ящик с периодичностью 1-2 раза в неделю, истории и рассказы практикующий людей и информация о том, как выстраивать свой собственный бизнес.
· О новой профессии финансовый консультант
· Что лежит в основе бизнес-модели работы консультанта
· Можно ли совмещать эту деятельность с основной работой?
· Сколько зарабатывают финансовые консультанты в первый год?
· Сколько могут и зарабатывают более опытные консультанты?
· С чего можно начинать свой бизнес и в каком направлении развиваться?
· Как сделать так, чтобы эта деятельность стала основным источников дохода?
· Где и чему можно и нужно ли учиться, чтобы стать финансовым консультантом?
· Как научиться искать клиентов, побороть свои страхи и обрести уверенность?
· Каким образом использовать интернет для привлечения клиентов?
· Можно ли работать финансовым консультантов вообще не выходя из дома?
· Как убедить людей воспользоваться Вашими услугами и начать действовать?
· Что говорить клиентам, как их удержать, и запустить эффект сарафанного радио?
· Как заставить людей задуматься о будущем именно с Вами?
Чтобы наконец-то сделать первый шаг, и заработать свой первый гонорар (и начать свой путь к первому миллиону) в области финансового консультирования самостоятельно!
Как это было у меня? История Константина Иванова
Финансовым консультантом я стал совершенно случайно… Я даже и не предполагал, что один человек может зарабатывать примерно столько же, сколько команда из десяти профессиональных продавцов, которых я собирался нанять в свой будущий бизнес… И вместо традиционного бизнеса купи-продай, я начал копать в теме финансов, денег и инвестиций.
Сначала я опять же совершенно случайно попал на недельный курс обучения в российское представительство одной очень крупной финансовой компании (№3 в своем сегменте, №11 среди всех финансовых организаций в мире согласно списку Fortune500 прошлых годов), прошел его, случайно опять же среди моих знакомых нашлись люди, готовые воспользоваться их продуктами (хотя первым все равно был лично я). После этого на меня валом стали сыпаться предложения от инвестиционных, страховых, финансовых и консалтинговых организаций о возможности сотрудничества…
Так шаг за шагом я набирался опыта. Клиентов, желающих воспользоваться моими услугами, становилось все больше. Но все что происходило дальше – это уже было не элементом случайности, лишь четко спланированной деятельностью с пошаговым планом действий, который я отлаживал на каждом этапе очень тщательно, внедряя новые технологии, и продолжаю это делать до сегодняшнего дня.
До результатов, которыхдостиг за последние 6 месяцев, в прошлом я доходил полтора года. В следующие три месяца я планирую удвоить свой доход и еще ускорить темпы развития. Поэтому у Вас есть, как обычно, две дороги – либо следовать большинству людей, обычные темпы развития, - это около 1 клиента в месяц для начинающих консультантов, которые решают «изобретать» велосипед. В этом случае при условии полной занятости (ведь при частичной клиентов и вовсе может не быть, либо залетные люди раз в квартал – все, на что Вы можете рассчитывать). Либо следовать проверенным рекомендациям и увеличивать поток клиентов в разы, или даже десятки раз.
При опытном наставничестве и следовании системе обучения ты сможешь уже в первые 6 месяцев выйти на доход, который позволит тебе полностью отказаться от работы на кого-то ипокрыть свои личные и семейные расходы.
Константин Иванов + фото.
Рассылка для финансовых консультантов – это собрание полезных советов для людей, которые хотят стать финансовыми консультантами или просто интересуются этой темой. Эта рассылка состоит из двух частей.
В первой части Вы найдете ответы на самые популярные вопросы, которые интересуют финансовых консультантов, узнаете секреты успеха в этом бизнесе, научитесь составлять личный финансовый план. Вы поймете, как уладить все свои материальные проблемы и научитесь помогать другим людям стать финансово грамотными.
Вторая часть - это пример проведения финансовой консультации. На практике, как известно, проще понять теорию. Поэтому я решил показать, как секреты, описанные в первой части, работают в жизни.
· узнаете, с чего начать свой бизнес
· начнете развиваться в данном направлении
· сможете создать свой личный сайт в интернете
· узнаете, как и где лучше искать клиентов
· получите мотивацию двигаться только вперед
· узнаете много нового о финансовом рынке
· изучите международные стандарты
· поймете, как зарабатывать деньги этой профессией
· наконец-то сами разберетесь в своих личных финансах…
ð СОТРУДНИК БАНКА
ð СТРАХОВОЙ АГЕНТ
ð РИЭЛТОР
ð СТУДЕНТ ЭКОНОМИЧЕСКОГО ВУЗА
ð ИНВЕСТИЦИОННЫЙ КОНСУЛЬТАНТ
ð МЕНЕДЖЕР ПО ПРОДАЖАМ
ð ДОМОХОЗЯЙКА
ð ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ
ð ВЫПУСКНИК ИНФИСА
Вам будет интересно записаться на нашу информационную рассылку, если Вы
· Хотите развиваться в сфере финансового планирования
Вам интересна эта тема, Вы реально понимаете, что открывшиеся перед Вами возможности – это не фарс, а ключ к новой жизни.
· Хотите изменить свою жизнь и ждали такой возможности
Вас не устраивает работа,расходы превышают доходы, в семье частые ссоры из-за нехватки денег, Вы все это понимаете и еще не смирились с такой жизнью!
· Серьезно настроены на достижение своих целей
Серьезный настрой – это одно из главных правил успеха. Только с серьезным отношением к делу Вы сможете стать профессиональным финансовым консультантом и построить на этом свой бизнес.
· Верите в успех, уверенны в себе и целеустремленны
Без этого Вам лучше не начинать! Если Вы с самого начала не верите в себя, в дело, в реальность получения дохода – это преждевременный провал!
· Готовы учиться и работать для достижения успеха
Финансовое консультирование – это тоже работа. Интересная, захватывающая, но работа! Поэтому здесь тоже придется потрудиться. Но ведь только заслуженные результаты приносят настоящее удовлетворение и заставляют гордиться собой и проделанной работой.
Более того, Вам точно НЕ стоит вводить свой е-маил, если Вы
Ø Считаете, что сами все уже знаете
Вы уже профессиональный консультант, которому не требуются советы и новый опыт. Тогда мы просто не сможем научить Вас ничему новому.
Ø Не верите информации в интернете
Вы очень скептично относитесь к любой информации о возможном заработке. Вы считаете, что это все ложи и нет ни слова правды во всех предложениях. В таком случае мы должны Вас разочаровать.
Ø Ищете волшебную таблетку
Считаете, что успех, деньги и благополучие свалится Вам на голову само и делать для этого ничего не нужно. В такой случае наша рассылка не для Вас.
Ø Считаете себя неудачником
Не верите в свои силы, не нравитесь себе в зеркале, НЕ ХОТИТЕ становиться лучше… Тогда, к сожалению рассылка для финансовых консультантов Вам не подойдет.
Ø Нет времени читать нас
Если Вы не готовы потратить пол часа в день для того, чтобы получить знания, которые могут изменить Вашу жизнь и Ваше отношение к жизни, мы не сможем Вам помочь.
Ø Стоит спам-фильтр
Если у Вас на почте стоит спам-фильтр, Вы просто физически не сможете получить нашу рассылку. Очень жаль.
Стоимость
Итак, а теперь самое важное – поскольку данная рассылка только начинает свой путь, первые ее участники подписывают на текущий момент БЕСПЛАТНО.
Как Вы понимаете, информация, недоступная широким массам, не может распространяться бесплатно, и рано или поздно, скорее всего очень даже РАНО, рассылка будет платной.
Мы не будем Вас спрашивать номера кредитных карточек, и просить предоплату, сейчас это свободная рассылка с возможностью участия всех желающих. Но если ты упустишь свою возможность подписаться сейчас в ряды ее участников, то ты пропустишь гору информации, которая уже наработана, и не получишь спец. предложения по дальнейшему развитию.
Гарантии
· Ваш е-маил не будет передам третьим лицам
· Вы можете в любой момент отказаться от получения писем
http://www.financeprofession.ru/node/31
Кроме того, качественные финансовые консультации позволяют оптимизировать расходы и сделать предприятие более прибыльным.
Спектр предоставляемых услуг
Специалисты по финансовому консультированию предоставляют широкий спектр услуг, которые касаются всех аспектов ведения бизнеса. Аналитики и эксперты компании «CRESCO Finance» помогут вам:
-
Провести качественное финансовое планирование на основе бизнес-плана заказчика.
-
Проанализировать успешность предприятия, оценивая рентабельность различных видов продукции или услуг, предоставляемых предприятием, а также дать оценку финансовой устойчивости компании и состояние собственного капитала.
Дополнительно специалисты компании проводят анализ финансового состояния предприятия, его платежеспособность, а также дают прогнозы потенциальной прибыли.
Результаты консультирования
Финансовые консультации являются исключительно важным аспектом ведения бизнеса, а качественный анализ поможет предпринимателю получить только достоверные и актуальные данные относительно состояния финансов компании. Обратившись за помощью к аналитикам компании «CRESCO Finance», вы гарантированно получите:
-
Детальную информацию об экономическом состоянии компании. Если аналитику удалось обнаружить недостатки в финансовой системе, он обязательно даст рекомендации по исправлению ситуации.
-
Ответы на любые вопросы относительно ведения финансовых дел компании.
Данная услуга пользуется популярностью не только среди владельцев собственного бизнеса. Финансовые консультации для физических лиц тоже имеют большой спрос, так как правильное распределение денежных активов помогает эффективно рассчитывать средства собственного бюджета и избегать просчетов. Кроме того, специалисты по консультированию помогут разобраться в экономической ситуации, устранить недостатки управления собственным капиталом и выбрать нужный вариант инвестирования.
Годовой бюджет до 1 млн руб - 5 000
Годовой бюджет до 10 млн руб - 7 500
Годовой бюджет до 50 млн руб - 15 000
Годовой бюджет свыше 50 млн руб - 30 000
Вы можете заказать у нас услугу персонального финансового планирования и получить финансовые консультации.
Когда требуются персональные финансовые консультации
Если у вас есть свободные денежные средства или иные активы, которые вы хотите сохранить или приумножить, мы готовы предложить вам свой опыт в этой сфере.
Если у вас возникла кризисная ситуация, вас мучают кредиторы и вы не можете расплатиться с долгами, самое главное – взять себя в руки и составить план по выходу из положения. Безвыходных ситуаций не бывает. Мы поможем вам реструктурировать задолженность, определить дыры в вашем бюджете, источники экономии и повышения дохода, либо грамотно провести процедуру банкротства. Вы сможете не только рассчитаться с долгами, но и выйти на новый уровень.
Если вам необходимо спланировать достижение определенных финансовых целей, крупное приобретение или существенное накопление, мы поможем вам распланировать ваши доходы и расходы грамотно, так, чтобы вы могли без надрыва достичь желаемых целей.
Финансовые консультации включают
1. Определение ваших текущих активов и пассивов. Это весьма стрессовая часть работы для клиентов. Однако она крайне необходима. Нередко клиенты забывают о своих не самых нужных и ликвидных активах, которые вполне могут стать хорошим источником свободных денежных средств.
2. Формирование диверсифицированного инвестиционного портфеля в соответствии с вашими задачами. Здесь мы можем предложить вам и вложения в бизнес, и покупку ценных бумаг или валюты, и осуществления вклада в банке. Все зависит от ваших целей, отношения к риску, планируемых доходов и расходов.
3. Выявление возможностей для реструктуризации долгов или определение целесообразности введения процедуры банкротства при критическом состоянии. Если процедуру банкротства проводить управляемо, она вполне может оказаться хорошим выходом из ситуации.
4. Планирование доходов, расходов и источников их оптимизации. Это очень важный момент. Мы будем искать возможности для увеличения доходов при сохранении нормального качества жизни. Также мы будем заниматься оптимизацией нерациональных расходов.
5. Планирование накоплений. Только грамотное планирование накоплений из ваших доходов поможет вам реально достичь ваших финансовых целей.
Результат финансовой консультации
2. При необходимости в него вносятся правки
Поддержка после финансовой консультации
Для клиентов в благополучной финансовой ситуации мы предлагаем услугу управления инвестиционным портфелем.
При необходимости мы можем предложить вам проведение процедуры банкротства.
В условиях развития нынешнего рынка финансов и экономики обычному человеку жизненно необходима финансовая грамотность. Все более востребованной становится профессия финансового консультанта. Если на заре становления рыночной экономики в России услугами таких специалистов активно пользовались владельцы и управляющие бизнеса, то сегодня в помощи компетентного финансиста-консультанта все чаще нуждаются обычные люди.
Особенности профессии
Появление профессии финансового консультанта – требование времени. Разобраться в тонкостях такого рода деятельности без специального образования и опыта просто невозможно. Появление новых возможностей, связанных в первую очередь с инвестированием, открывает перед физическими и юридическими лицами определенные перспективы. Помощь профессионала на рынке инвестиций – залог удачного вложения капитала.
Насколько велика реальная потребность в такого рода специалистах? Для юридических лиц финконсультанты действительно необходимы, и их задача выходит далеко за рамки инвестирования. Что касается физических лиц, то все зависит от того, насколько активен человек на рынке услуг, заинтересован ли в приумножении капитала, имеет ли серьезные проблемы с бюджетированием.
Государство заинтересовано в повышении грамотности граждан в области финансов. Отсюда и поддержка соответствующих программ по повышению уровня знаний в этой области, обучение студентов, разработка законодательных норм, регулирующих деятельность финансистов-управленцев.
Формат оказания услуг в области консультаций может быть разным:
- финансист-аналитик, штатный сотрудник компании;
- независимый финансовый консультант;
- юридическая компания, предоставляющая услуги консалтинга в сфере финансов и экономики.
Обычным людям удобно работать с независимыми специалистами, которые прошли соответствующее обучение. Однако выбрать их не так просто. Профессия финансовый консультант становится все более популярной, и закономерно возникает проблема подготовки профессионалов. В государственных и частных вузах нет такой специальности, как финансовый консультант. Обучение проходит по базовым специальностям на факультетах экономики в высших учебных заведениях.
Подготовленный финансовый консультант обязан отлично знать специфику, теорию и практику оказываемых им услуг:
- финансово-экономическое, налоговое и правовое законодательство;
- тенденции развития и структуру рынка финансов;
- основы бухгалтерского учета;
- принципы контроля финансов;
- методы финпланирования;
- методики оценки материальных активов с позиции риск/доходность.
Кроме того, диплома о пройденном обучении мало. Консультант должен быть практиком, то есть иметь реальный опыт трудоустройства по специальности по основному или смежным направлениям: бухучет, страхование, аналитика бизнес-процессов, кредитование, аудит и пр.
Семейный финансовый консультант
Привлечение к ведению семейного бюджета сторонних специалистов – одно из требований времени. Даже при наличии базового экономического образования и знания правового законодательства у человека может просто не хватать времени на анализ ситуации, изучение наиболее выгодных предложений.
Отсюда потребность в такого рода специалистах. Личный финансовый консультант – тот человек, который разрешит проблемы с денежными и другими активами, подскажет наиболее выгодный и безопасный вариант действий, поможет принять верное решение.
Чем занимается
Профессионал действительно может помочь обычному человеку, причем направления сотрудничества могут быть разными.
Финансовый консультант для физических лиц занимается оказанием следующих услуг:
- разработка ЛФП – личного финансового плана;
- планирование бюджета;
- подбор наиболее выгодного варианта кредитования;
- подбор надежной и выгодной пенсионной программы;
- подбор оптимальной страховой накопительной программы;
- помощь в выборе наиболее выгодных вариантов размещения депозитов;
- помощь в составлении налоговой и бухгалтерской документации (услуга интересна в том числе индивидуальным предпринимателям);
- помощь в области инвестирования (приобретение облигаций, акций, покупка золота и пр.);
- управление личными финансами на постоянной основе.
Самая распространенная услуга – составление ЛФП. Финконсультант разрабатывает комплекс мероприятий, которые помогают улучшить благосостояние семьи или одного человека. Другие виды помощи могут быть направлены как на перспективу, так и на сиюминутное разрешение актуальной проблемы. Так, консультация финансового консультанта поможет обеспечить безбедную старость, накопить деньги к определенному сроку, без серьезных рисков получить доход с имеющегося капитала.
Если у человека возникли какие-то проблемы с банковским кредитом или требуется помощь в сдаче декларации в налоговый орган, то решение всех вопросов может взять на себя персональный финансовый консультант.
Требования к специалисту
Отсутствие опыта в сфере финансово-правовой деятельности может привести к принципиальным ошибкам и ухудшить благосостояние клиента.
Семейный финансовый консультант должен соответствовать требованиям, которые предъявляются к специалистам в данной области:
- иметь диплом о высшем юридическом или финансово-экономическом образовании;
- отработать по специальности как минимум год;
- владеть необходимыми практическими навыками и методиками;
- иметь специализацию именно в той области, которая интересует клиента;
- знать обо всех законодательных изменениях, которые затрагивают интересующую клиента сферу;
- иметь репутацию надежного специалиста, который реально помогает людям;
- иметь личный материальный успех.
В некоторых случаях специалистам необходимо знание иностранного языка, опыта общения с госорганами, опыта личных продаж, психологии.
Как найти финансового консультанта? Самый простой путь – воспользоваться рекламой. Однако важно понимать, что отзывы на сайтах могут быть оплаченными, а информация – недостоверной. Поэтому надежнее всего пообщаться со специалистом, убедиться в том, что у него есть диплом, рекомендации реальных клиентов и личные успехи в области управления финансами.
Что говорит законодательство
Поскольку финансово-правовой консультант имеет полный доступ к деньгам клиента, необходимо законодательное регулирование отношений между ними. Доверяя свое благосостояние чужому человеку, нужно быть, во-первых, уверенным в его компетенции, а во-вторых, иметь правовую защиту на случай возникновения проблем.